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央行:拟在河北浙江深圳三地试点开展大额现金管理

2020-01-06

中新网11月5日电 据央行网站音讯,中国人民银行起草了《中国人民银行关于在河北省、浙江省、深圳市试点展开大额现金处理的告诉》,现向社会揭露征求意见。

材料图:中国人民银行。中新社记者 张兴龙 摄

《告诉》拟对河北省、浙江省、深圳市人民银行分支机构,相关银职业金融机构提出了展开大额现金处理试点工作的准则要求,清晰了试点使命、保证办法和施行方案。

关于全面标准银职业金融机构大额现金事务:清晰大额现金存取事务处理规模;标准大额取现预定事务;树立大额存取现挂号准则;树立大额现金事务危险防备准则;树立大额现金剖析陈述准则;树立大额现金事务监督查看准则。

关于探究大额现金归纳处理办法:特定职业企业大额现金买卖记载及陈述;特定职业企业大额提现及用现处理;个人账户大额用现处理;个人现金收入陈述;大额现金出入境监测。

根据央行对《告诉》的阐明,本次试点为期2年,分区域别阶段施行。第一步,在河北省全面标准商业银行大额现金事务,探究邢台市房地产职业、秦皇岛市医疗职业企业记载并陈述大额现金买卖。第二步,待河北省试点安稳展开后,在浙江省、深圳市推行全面标准商业银行大额现金事务试点内容,并在浙江省探究批发零售、房地产出售、修建、轿车出售职业企业大额取现及用现额度处理,在深圳市探究强化对私账户大额用现处理、加强大额现金出入境及香港区域人民币现金事务状况监测,挑选适合地市探究推动个人收入陈述办法。

此外,央行也一起发布了大额现金处理先行先试方针解读:

为什么要展开大额现金处理?

近几年来,尽管我国非现金付出事务迅速发展,但流转中现金总量平稳,大额现金买卖量持续增加,大额现金支取成为流转现金的重要投进途径。越来越多的大额现金买卖会集在特定范畴、特定人群、特定时期,现金流转归纳功率不高,给国家处理现代化带来负面影响。一些发达国家遍及把大额现金处理作为社会处理和国际合作的重要内容,采纳从严从紧的管控办法。习惯当时局势需求,我国亟需加强大额现金处理,保证合理需求,按捺不合理需求,为遏止运用大额现金进行违法犯罪供给支撑。

大额现金处理的根据是什么?

现金处理一直是我国重要的财政处理准则和金融处理准则。《中华人民共和国中国人民银行法》规则人民银行的根本功能是“发行人民币,处理人民币流转”,《现金处理暂行法令》规则现金处理的责任是“各级人民银行应当严厉实行金融主管机关的责任,担任对开户银行的现金处理进行监督与稽核。开户银行依照本法令和中国人民银行的规则,担任现金处理的详细施行,对开户单位出入、运用现金进行监督处理”。十九大以来,党中央、国务院清晰提出了健全金融监管系统、守住不发生系统性危险的底线和强化监管以及进步防备化解金融危险才能等一系列的详细要求。

大额现金处理的内容是什么?

一是从现金什物的视点,树立健全大额现金服务与处理办法,以此来当令满意社会经济发展的需求,进一步优化现金流转环境和下降全社会处理本钱。二是合理树立大额现金处理的金额起点,绝大部分日常经济活动单笔现金运用量在金额起点以下。三是剖析、引导、标准偏重处理,采纳银行存取、买卖收付和收入申报以及本外币出入境等环节相关办法,大力营建削减不合理运用现金的社会气氛,优化现金服务,整合现有资源,不断进步大额现金处理水平。

大额现金处理对社会公众有什么影响?

不会影响到社会公众的日常经济活动。一是目前我国如现金、收据、转账、网上、移动等付出方法多且运用广,多元化付出方法可以满意绝大多数社会公众日常出产日子的需求。二是绝大多数社会公众日常现金运用量,都会低于规则的大额现金处理金额起点,不会遭到任何不方便影响。三是广阔社会公众应正确理解《中华人民共和国商业银行法》规则“商业银行处理个人储蓄存款事务,应当恪守存款自愿、取款自在、存款有息、为存款人保密的准则”,现金存取仅仅其间一种方法,存取自在的条件都是合法的。只需客户依规实行挂号责任,大额存取现并不遭到限制。四是对自动提出现金服务需求的社会公众来说,银职业金融机构会提早做好现金服务保证办法,进一步进步现金服务水平。

大额现金处理与现有现金处理办法的联系?

大额现金处理的办法都是立足于优化和进步现金服务水平,与现有处理办法的联系是一致的、联接的。一是现有办法的标准。对现有规则不清晰、不一致的准则进行清晰、标准、一致。二是现有办法的弥补。施行要点职业危险防备、特定职业限额和个人收入陈述以及信息交流与同享相关准则。三是现有办法的进步。依托银职业金融机构大额现金存取事务,优化处理流程,进步现金服务,构成监管合力。

大额现金处理工作怎么推动?

我国地域广阔,文化差异大,经济金融发展不平衡。大额现金处理牵涉面广、影响广泛。基于此考虑,现阶段依照先试点后推行、先易后难、先存取后收付的思路,挑选大额现金事务具有代表性、掩盖度较大、总量具有必定梯度,且公共服务处理和社会处理根底较好的部分区域,以银职业金融机构大额现金存取为切入点,营建大额现金处理社会气氛,并活跃与特定职业、特别范畴大额现金收付和收入申报相关部分交流,构成一致,研讨办法,一起推动大额现金归纳处理办法,及时完善薄弱环节和缺乏,赶快构成可仿制推行的实践经验,为下一步全国推动供给决议方案参阅。


中新网11月5日电 据央行网站音讯,中国人民银行起草了《中国人民银行关于在河北省、浙江省、深圳市试点展开大额现金处理的告诉》,现向社会揭露征求意见。

材料图:中国人民银行。中新社记者 张兴龙 摄

《告诉》拟对河北省、浙江省、深圳市人民银行分支机构,相关银职业金融机构提出了展开大额现金处理试点工作的准则要求,清晰了试点使命、保证办法和施行方案。

关于全面标准银职业金融机构大额现金事务:清晰大额现金存取事务处理规模;标准大额取现预定事务;树立大额存取现挂号准则;树立大额现金事务危险防备准则;树立大额现金剖析陈述准则;树立大额现金事务监督查看准则。

关于探究大额现金归纳处理办法:特定职业企业大额现金买卖记载及陈述;特定职业企业大额提现及用现处理;个人账户大额用现处理;个人现金收入陈述;大额现金出入境监测。

根据央行对《告诉》的阐明,本次试点为期2年,分区域别阶段施行。第一步,在河北省全面标准商业银行大额现金事务,探究邢台市房地产职业、秦皇岛市医疗职业企业记载并陈述大额现金买卖。第二步,待河北省试点安稳展开后,在浙江省、深圳市推行全面标准商业银行大额现金事务试点内容,并在浙江省探究批发零售、房地产出售、修建、轿车出售职业企业大额取现及用现额度处理,在深圳市探究强化对私账户大额用现处理、加强大额现金出入境及香港区域人民币现金事务状况监测,挑选适合地市探究推动个人收入陈述办法。

此外,央行也一起发布了大额现金处理先行先试方针解读:

为什么要展开大额现金处理?

近几年来,尽管我国非现金付出事务迅速发展,但流转中现金总量平稳,大额现金买卖量持续增加,大额现金支取成为流转现金的重要投进途径。越来越多的大额现金买卖会集在特定范畴、特定人群、特定时期,现金流转归纳功率不高,给国家处理现代化带来负面影响。一些发达国家遍及把大额现金处理作为社会处理和国际合作的重要内容,采纳从严从紧的管控办法。习惯当时局势需求,我国亟需加强大额现金处理,保证合理需求,按捺不合理需求,为遏止运用大额现金进行违法犯罪供给支撑。

大额现金处理的根据是什么?

现金处理一直是我国重要的财政处理准则和金融处理准则。《中华人民共和国中国人民银行法》规则人民银行的根本功能是“发行人民币,处理人民币流转”,《现金处理暂行法令》规则现金处理的责任是“各级人民银行应当严厉实行金融主管机关的责任,担任对开户银行的现金处理进行监督与稽核。开户银行依照本法令和中国人民银行的规则,担任现金处理的详细施行,对开户单位出入、运用现金进行监督处理”。十九大以来,党中央、国务院清晰提出了健全金融监管系统、守住不发生系统性危险的底线和强化监管以及进步防备化解金融危险才能等一系列的详细要求。

大额现金处理的内容是什么?

一是从现金什物的视点,树立健全大额现金服务与处理办法,以此来当令满意社会经济发展的需求,进一步优化现金流转环境和下降全社会处理本钱。二是合理树立大额现金处理的金额起点,绝大部分日常经济活动单笔现金运用量在金额起点以下。三是剖析、引导、标准偏重处理,采纳银行存取、买卖收付和收入申报以及本外币出入境等环节相关办法,大力营建削减不合理运用现金的社会气氛,优化现金服务,整合现有资源,不断进步大额现金处理水平。

大额现金处理对社会公众有什么影响?

不会影响到社会公众的日常经济活动。一是目前我国如现金、收据、转账、网上、移动等付出方法多且运用广,多元化付出方法可以满意绝大多数社会公众日常出产日子的需求。二是绝大多数社会公众日常现金运用量,都会低于规则的大额现金处理金额起点,不会遭到任何不方便影响。三是广阔社会公众应正确理解《中华人民共和国商业银行法》规则“商业银行处理个人储蓄存款事务,应当恪守存款自愿、取款自在、存款有息、为存款人保密的准则”,现金存取仅仅其间一种方法,存取自在的条件都是合法的。只需客户依规实行挂号责任,大额存取现并不遭到限制。四是对自动提出现金服务需求的社会公众来说,银职业金融机构会提早做好现金服务保证办法,进一步进步现金服务水平。

大额现金处理与现有现金处理办法的联系?

大额现金处理的办法都是立足于优化和进步现金服务水平,与现有处理办法的联系是一致的、联接的。一是现有办法的标准。对现有规则不清晰、不一致的准则进行清晰、标准、一致。二是现有办法的弥补。施行要点职业危险防备、特定职业限额和个人收入陈述以及信息交流与同享相关准则。三是现有办法的进步。依托银职业金融机构大额现金存取事务,优化处理流程,进步现金服务,构成监管合力。

大额现金处理工作怎么推动?

我国地域广阔,文化差异大,经济金融发展不平衡。大额现金处理牵涉面广、影响广泛。基于此考虑,现阶段依照先试点后推行、先易后难、先存取后收付的思路,挑选大额现金事务具有代表性、掩盖度较大、总量具有必定梯度,且公共服务处理和社会处理根底较好的部分区域,以银职业金融机构大额现金存取为切入点,营建大额现金处理社会气氛,并活跃与特定职业、特别范畴大额现金收付和收入申报相关部分交流,构成一致,研讨办法,一起推动大额现金归纳处理办法,及时完善薄弱环节和缺乏,赶快构成可仿制推行的实践经验,为下一步全国推动供给决议方案参阅。




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